甲方：­­­­__________________________

乙方：中国国际投资控股集团有限公司

为共同开发______________________________专案， 甲乙双方同意中小企业融资 伍亿元人民币。经双方友好协商，以各自责任自愿达成以下中小企业融资条件及操作程序：

一、条件

1、担保品：中国___________银行___________分行开具的以乙方为最终受益人的五年零一天的《借款保函》。该保函为不可撤销，不可提前支取，可转让，可质押，到期无条件保兑（见样本）。

2、年期：五年转五年，共计十年。

3、中小企业融资金额：伍亿元人民币。

4、保函面值：伍亿元人民币，年利息4.6%，一次性贴息（含综合费用）13%。

5、开证银行：中国___________银行___________分行。

二、合作要求

1、甲方承诺：（1）中国___________银行___________分行能为其公司借款人民币开立银行担保函（样张须经双方确认）；（2）人民币资金进接款开证行的乙方临时账户，并由资金方临时账户转入甲方银行账户前，银行将开立担保函正本和甲方在七个工作日内支付一次性贴息的银行承诺书，与资金方同台交割；（3）所提供的公司资料及专案档是按乙方要求并且完全真实合法有效。

2、乙方承诺：（1）作为资金方。有能力提供合法、真实、有效、清洁的人民币资金，正签合同后可以带款进银行查证；（2）若资金方确认，资金方保证与甲方签订借款合同，并过款。

三、操作程序

1、双方确认并草签《中小企业融资协作责任协议书》；

2、乙方提供《接款开证承诺书》、《借款保函》、《贷款申请书》样张。该样张必须经甲方接款开证银行分行行长及经办官员两人以上签字，该确认由甲方负责完成；

3、乙方会同甲方共赴甲方接款开证银行所在地，洽谈中小企业融资开证事宜，确认样张并取得专案资料，确认样张无误后，将经确认的《接款开证承诺书》、《借款保函》、《贷款申请书》以及专案资料传真至出款银行。该确认在双方抵达甲方所在地第二天内由甲方负责完成；甲方同时负责提供所需的专案资料给乙方代表。

4、经乙方出款银行与甲方接款开证银行沟通，确认无误后的三至五个工作日内，出款方的资金持有人抵达甲方所在地，双方在甲方所在地正式签署《中小企业融资合同》，该合同的主要条件与本协定相同。正式签订前，必须：1甲方向乙方提

上网保函版本

供《贷款申请书》、《借款开证承诺书》、《借款保函》以及专案资料正本；2乙方向甲方提供资金证明、出款银行坐标及资金账号；

5、正式签订《中小企业融资合同》，双方把《中小企业融资合同》的副本交给各自的操作银行；

6、由出款银行与接款银行协调，乙方在甲方设立临时账户，甲方提供方便；

7、乙方将此_______亿元人民币转入在甲方银行开设的临时账户内；

8、进账后甲方接款开证银行出具承诺书（注明款进企业账后，将开具《借款保函》及七个银行工作日内支付一次性贴息综合费的承诺书），或者开具保函；

9、在接到承诺后，乙方按接款银行的指令将款划入指定的企业账户。五个工作日内双方交换《承诺书》及保函。之后双方安排另外的资金进入接款银行。

四、法律依据及违约责任

1、本协议依据中华人民共和国法律及法规，并遵守巴黎国际商会ICC500/600条款；

2、根据ICC500/600条款，违约方应向守约方支付协议总金额0.3%违约金。违约金的80%归守约方所有，20%支付给双方的中介方，服务人员及法律服务方。

3、双方遵守ICC500/600条款中不可逾越、不可泄漏的条款规定；

4、未尽事宜，双方可进一步协商；

5、双方发生履约纠纷无法协商解决时，任何一方均有权提起诉讼。

五、协议生效

1、经双方代表签字后的协议有效，未经签字属无效协议；

2、甲方向乙方支付人民币二十万元作为中小企业融资信誉保证金，乙方收到此款后本协议生效，否则无效。（正式签订融、投资合同后此保证金退还给甲方）；

3、双方确认上述操作条件及操作程序，严格执行。未经协商一律不得变更；

4、本协议一式三份，甲乙双方各执一份，___________作为证明人执一份。

六、其他

1、本协议可以补充，双方签署的《补充协议》可作为本协议的附件并具有同等法律效力及约束力；

2、操作费由甲方承担；

3、封样附件：开证银行应出具的《接款开证承诺书》、《借款保函》及《贷款申请书》样张。

甲方（代表）签字：                  乙方（代表）签字：

证明人签字：

                                       年   月   日