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今天起,银行转账要小心了!这些行为将被盯上!
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(本部分转载整理)

根据中国人民银行加急文件可知:2018年12月1日起,除了取消开户许可证之外,增加对于个人银行账户的管控!

尤其是“公转私”账户,以及超过限额的账户!

那么到底是怎么回事?!

其实,这是为了规范个人银行账户转账的事情,尤其是经常私户跟私户、私户跟公户之间20万以上划款的,要仔细看了!

加强个人银行账户转账管理,央行加急文件:

也就是说:从12月1日起,个人银行账户转账管理将会更加严格了,而那些还在用私人账户发工资的老板们,那些超过限额划款的银行账户,都要小心了!

哪些转账行为,容易被税务和银行盯上呢?

一:大额支付

中国人民银行中对大额交易的定义:

(1)法人、其他组织和个体工商户之间金额100万元以上的单笔转账支付;
(2)金额20万元以上的单笔现金收付;
(3)个人银行结算账户之间,以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间,金额在20万元以上的款项划转。

如果发生了大额交易,金融机构要执行以下操作:

(1)大额转账支付,由金融机构通过相关系统与支付交易监测系统,连接报告。
(2)在交易发生日起的第2个工作日,报告中国人民银行总行!

二:可疑交易

如果你涉及以下几种情形,那就要小心了…

(1)短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出。

(2)资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符。比如你一个卖日用百货的小公司,动不动就几百万上千万的流水,不是洗钱是干啥?

(3)资金收付流向与企业经营范围明显不符。你做餐饮的,天天收到钢铁公司的大额转账,再往影视娱乐公司转,这合适吗?

(4)相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付。你今天给何总转100万,明天又给他转200万,过了两天他给你转了500万,你说这能不引起别人的注意吗?

(5)长期闲置的账户原因不明地突然启用,且短期内出现大量资金收付。这个公司都废了好久了,前段时间突然复活,而且没什么业务,却有大额转账进入,你是中彩票了?

(6)存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符;或个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付。老用现金交易这肯定会被查的,看过电视剧里贩毒的、走私的吗?都是一箱一箱的现金啊…

(7)频繁开户、销户,且销户前发生大量资金收付。没事儿就去银行开户,各个银行恨不得都有你的户头,一旦有大额交易了又怕查,转了钱赶紧销户,这样不被怀疑才怪…

未来的财税系统,社会就像一张无形的大网,环环相扣,让投机者和违法者无处可逃!

作者:水木然

人类正在进入透明的时代:

未来,每一天/每一个人/每一个行为,都被精准的记录了下来:你和谁通过几次电话?用了哪几个APP?微信聊了什么关键词?网上买了什么东西?住了哪里的酒店?乘坐哪一班高铁和飞机?去了哪几个场所?这些全部被刻录了下来,形成了一个个ID的行为轨迹。

未来,每个人都要在大庭广众之下工作和生活,每个人都在无形中被监督。不要以为你所做的一切都是你的自由和隐私,其实这些在监督者眼里都是一览无余的。

未来的人,必须光明正大的做事,你的收入来源是哪里?收入有多少?缴的税多少?消费用在哪里?这些同样都会被清晰展现,不要再想偷偷摸摸做什么事了。

未来的公司必须正规化,税收/社保/个税必须按正规流程走,因为这些数据都会历历在目,再想浑水摸鱼,真的很难了。

世界变天了,一切都明朗了。这就好比复杂暗淡的夜空,一下子变成了朗朗乾坤,昭昭日月。

以上这些,都在倒逼着我们时刻检点自己的行为,真是举头三尺有神明要想人不知,除非己莫为。我们正在走入“自律性”社会。

未来,我们唯一能做的,就是做一个好人。

堂堂正正的做人,是未来唯一的选择。

光明磊落,是一个人最好的通行证。

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