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从2008到2018:谁是大赢家?几个结局有点意外……
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10年前的9月,金融雷曼兄弟突然破产,引发美国金融市场动荡,并迅速席卷全球,中国也被严重波及。

十年一瞬,白驹过隙。在这10年间,金融市场历经牛熊变化。这10年里,哪些是赢家?哪些是输家?

01 2008年的金融危机

● 2008年上半年,中国经济还是一片和平,上半年国内GDP同比增长10.4%,很多专家还在猜测何时会加息。

下半年,金融危机魅影出现了,市场画风突变,中国经济增长嗖嗖下滑,三季度GDP增速降到9%,第四季度增长仅为6.8%。

● 9月政府官员们惊讶发现,当月全国税收收入的增速已经从去年同期的30%下降到了2.5%!

● 股市更是上演了大跳水一幕:2007年中国股市爬到了有史以来最高点6000余点,此后一路下跌,2008年10月28日,沪指创下几年内最低点1664点。

● 2008之前的几年,国内房地产市场热火朝天。当年8月,70大中城市房价出现近10年来首次下跌,跌幅一月比一月大,跌的城市也越来越多。

人人恐慌,无人买房。以至于房产公司高层内部讲话:不赚钱也卖楼!要快速回笼资金! 2009年初的北京,部分楼盘降幅达30%!一个当时比较有名的楼盘珠江帝景2009年春节后推出现房,以前计划卖23000,后来定价为17000元/平米。

● 在深圳,因企业倒闭、裁员引发的劳资纠纷大幅上升,尤其是与美国相关的纺织、化工行业,受影响最深。

2008年10月,国务院紧急出台一系列措施,各地也大力配合,要采取各种措施,力争GDP保8,这些措施包括:

❶ 实行积极财政政策和适度宽松货币政策。

 加大基建。抓紧农业、水利、能源、交通、城镇等基础设施和民生等领域的重大项目建设,保持合理的投资规模,并推出大家比较熟悉的4万亿经济工程。

❸ 楼市“组合拳”出手。10月底,政府针对房地产市场的组合政策出手:减税、降息、降首付。对个人首次购买90平方米及以下普通住房的,契税税率暂统一下调到1%;对个人销售或购买住房暂免征收印花税等等。

❹ 扶持中小企业,对大银行和中小银行采取差别化调节存款准备金率的措施。

❺ 稳定外贸出口,出台扩大内需10措施。

02 10年后,谁是造富赢家?

▌全球金融风暴之后,各央行开始实施量化宽松政策、包括美国的QE、中国的四万亿政策。金融业成了第一受益者,这10年发展可以说是非常神速了。

● 以基金业为例,公募基金产品数大幅增长,2008年9月产品仅400余只,2018年 9月达到近5000只,增长12倍;资产规模增长至13万亿,增长近7倍。

● 在A股市场,走势却让人有些失望。十年时间,美股市场上涨数倍,且较2007、2008年的高点高出一倍左右的水平,已完全收复了金融危机的失地。

A股在这十年里,不仅反弹高点并未超过2007年最高峰值。而且一直震荡不断,熊市不休。目前,上证指数和过去10年相比,涨幅为29%。更低的还有深证成指,由于在2015年从40只大盘股变成了500只大中盘股,在主流指数中10年表现最低,仅为17%。

也有些板块和行业这10年里走出一批大牛股。Wind数据显示,十年十倍股达40只,其中医药股高达13只,长春高新、片仔癀、上海莱士等近十年斩获20倍。不过这些牛股和整个市场相比来看,比例极小,多数个股都没有跑赢大盘。

● 散户们没有赚到钱,但资本市场玩家们却赚得满满。

十年来IPO家数达到2071家,募集资金总额近2万亿元。不少上市公司的市值规模在过去十年时间内发生了爆发式增长。很多市值十亿的上市公司变成百亿千亿的上市公司,甚至有些上市公司实现万亿规模。

● 金融业红火,行业薪酬自然也非常坚挺。在10年里,金融业的收入一直远远超过各行业的薪酬,让各行各业眼红又嫉妒。刚毕业的名校毕业生们挤破了头,一定要挤进证券、基金、信托行业。

▌除了金融业,房地产业也是大赢家。

在美国,2000年以前美国房价每年上涨1%,2000年以后每年上涨7%,买房成了当时最赚钱的生意。很多美国人以为房价会一直涨,冲进了房地产行业,结果金融危机发生了,房价以20%、30%甚至50%、80%的折扣比例暴跌。别以为房价不可能下跌,跌起来更是一泻千里。降价促销、赠送礼券,卖房者使出浑身解数,购房者却依然寥寥。在首都华盛顿,不少刚建成的楼盘在销售不畅之后,最终只能打出“暂时出租”的广告。

但10年后,美国的房价也完全收复失地,目前的房价甚至比次贷危机以前的高点还要高出20%。

在中国,情况有点不一样,金融危机前,房价也涨,但仅为微微涨,2008年后,国内房价常常隔两年就猛涨一通。买房也成了最赚钱的生意。

有人押注国内房价涨幅过大,看空中国房价,他就一次又一次被打脸,然后眼看着房价如野马般一去不回头。和别人的资产差距也越来越大。房地产越来越给人们信心,很多人买房不是为了住,是为了赚钱。

北京的珠江帝景在2009年春节均价为17000元/平米,10年后涨到了近10万/平,涨幅高达5倍有余。

房地产业成了大家财富的主要安放地,政策一举一动牵动着千家万户的神经。

03 危机危机,危中有机

金融危机给很多人带来了灾难,也给很多人带来了机会。

一位交易员回顾金融危机发生的悲惨一幕,这样描述:“你当时只会觉得整个市场都在崩溃,人们开始抛售,疯狂抛售,但是卖出去并不容易。你买什么已经不重要了,重点是你卖了。”

但有人却在买买买,比如巴菲特。他的公司在经济危机期间也进行了大量投资,主要是买股票。为什么巴菲特选择购买价格迅速下跌的股票呢?巴菲特说:“决定我购买行为的一个简单的规则是:当别人贪婪时要害怕,当别人害怕时要贪婪。”

巴菲特认为,危机在短期内会带来一定的痛苦,但是美国创新企业的长期价值将不断增加。反而,经济衰退为广大投资者提供了以低价购买强势公司股票的机会。

实践证明这一预测结果是正确的:在雷曼兄弟倒闭后的10年间,标普500指数上涨了130%。像苹果和亚马逊这样的公司市值已经飙升到新的高度,估值达到万亿美元。

很多人也像巴菲特一样,在里面抓住了机会。哪些人抓住了机会呢?

对危机有过准备,有胆识有超前的眼光,更容易获得机会。

太阳底下没有新鲜事,如果下一次你不想被金融危机收割,可以看看下面几条建议:

❶ 金融危机发生前要减少投资现金为王;

 金融危机中一定要开源节流能省则省;

❸ 看好金融危机错杀的股市楼市机会,一旦龙头开始复苏,不要犹豫借钱买买买吧。

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